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Plan F - Vermögensverwaltung

Der einfache Weg zur perfekten Anlagemöglichkeit

PLAN F – VERMÖGENSVERWALTUNG IN STUTTGART

Vermögen erhalten – und Chancen nutzen

Seit Gründung der Plan F  verwalten wir private Vermögen. Persönlicher Kontakt und individuelle Kundenziele genießen höchste Priorität. Ziel unserer privaten Vermögensverwaltung ist es, das Kundenvermögen zu erhalten und zu mehren.

Ihr Vermögen ist unser Antrieb und Motivation

Die private Vermögensverwaltung ist der Kern unseres Unternehmens. Mit unseren 89 Kollegen der CARAT AG verwalten wir ein Investment-Vermögen von 960 Millionen Euro. Der erfolgreiche Einsatz für Ihr Vermögen ist für uns eine große Herausforderung und eine Herzensangelegenheit.

Dabei richten wir uns nach Ihren Wünschen. Die Zusammenarbeit mit jedem Kunden erfolgt vor dem Hintergrund seiner individuellen Situation – der bisherigen Anlageerfahrungen, seiner Risikoneigung und den Vermögensverhältnissen.

Verständnis

Elementar für uns ist es, ein gemeinsames Verständnis für die passende Anlagestrategie zu entwickeln. Steht der Erhalt des Vermögens im Vordergrund? Welche persönliche Risikostruktur haben Sie? Oder soll der Schwerpunkt eher auf das längerfristige Wachstum gerichtet sein? Wir versuchen individuelle Lösungen zu finden, die sich nach Ihren persönlichen Bedürfnissen richten.

Vertrauen

Vertrauen ist die Basis unserer Zusammenarbeit. Während der gesamten Geschäftsbeziehung stehen wir Ihnen zur Verfügung. Dieser begleitet die ersten Gespräche zur Mandatsvorbereitung, die Einrichtung des Mandates sowie – das ist uns besonders wichtig – die spätere Zusammenarbeit.

Regelmäßige Gespräche

Das regelmäßige Gespräch mit Ihnen hat dabei einen besonders hohen Stellenwert für uns – sei es telefonisch oder bei einem persönlichen Treffen. Wir schätzen ein langfristiges Vertrauensverhältnis und legen höchsten Wert auf eine persönliche und kontinuierliche Betreuung.

Transparenz

Bei allen Entscheidungen, die wir für Ihr Vermögen treffen, setzen wir selbstverständlich auf größtmögliche Transparenz. Wir informieren Sie zum einen zeitnah mit aussagekräftigen Berichten und Analysen.

Unser Ziel: Eine transparente und verständliche Berichterstattung über Ihr Vermögen. Sie sollen erkennen, was sich in Ihrem persönlichem Portfolio besonders gut entwickelt hat – und was nicht. Und wie wir auf herausfordernde Entwicklungen an den Finanzmärkten reagieren.

Langfristig denken und anlegen

Anleger sollten Geduld, Vertrauen und einen langfristigen Anlagehorizont mitbringen. Wir betreiben keine Geldanlage für ein halbes Jahr. Denn auf kurze Sicht sind Anlageergebnisse zufällig – zu unvorhersehbar sind die Emotionen an der Börse und die damit verbundenen Kursschwankungen. Wer langfristig attraktive Renditen erzielen und sein Vermögen erhalten will, kommt deshalb unseres Erachtens nicht umhin, diese temporären Kursschwankungen zu akzeptieren.

Wir bieten Privatkunden ab einem liquiden Vermögen von einer 100.000 Euro die direkte Zusammenarbeit im Rahmen einer Vermögensverwaltung an. Bei einem Anlagevolumen von weniger als 100.000 Euro leisten wir sehr gerne eine Hilfestellung bei der Umsetzung Ihrer Anlageideen.

Plan F Vermögensverwaltung Stuttgart

EIN KOMPETENTES TEAM

Wir erklären uns frei und unabhängig von sämtlichen bestehenden Strukturen. Wir sind niemandem verpflichtet, außer unseren Kunden.

Wir nehmen uns diese Freiheit, um für unsere Kunden den jeweils optimalen und einzig richtigen Weg zu finden. Nicht festgelegt auf Rahmenbedingungen. Nicht festgeschrieben durch Regelprozesse. Nicht festverzinst auf Generationen. Und vor allem nicht nach Schema F sondern nach einem für jeden Kunden individuellen Plan, dem Plan F als Ihr persönlicher Vermögensberater.

So steht das F auf unseren Fahnen für freie Finanzplanung in unserem Stil: seriös, ideenreich, einsatzfreudig und schnell. Als eingeschworenes Team erfahrener Spezialisten aus Stuttgart bieten wir diesen radikalen Ansatz: individuelle Planung, unabhängige Empfehlung, freie Entscheidung, optimale Resultate. Plan F ist die Freiheit, die wir meinen. Der Name ist Programm. Es ist unser Anspruch, unser Ideal. Und es ist Ihr eigener Weg in die finanzielle Unabhängigkeit.

DIE 10 WICHTIGSTEN GRUNDSÄTZE DER PLAN F INVESTMENTPHILOSOPHIE

1.

Lassen Sie den Markt für sich arbeiten. Die Kurse von Wertpapieren in wettbewerbsfähigen Finanzmärkten spiegeln die kollektive Beurteilung von Millionen von Anlegern wieder, welche auf aktuellen Informationen basiert. Arbeiten Sie also mit dem Markt, anstatt ihn vorhersagen zu wollen.

2.

Investieren ist nicht spekulieren. Was in den Medien als Investment beworben wird, ist oftmals pure Spekulation. Es geht darum, kurzfristige und konzentrierte Wetten einzugehen. Nur wenige Leute haben mit dieser Methode Erfolg, insbesondere wenn man anfallende Gebühren in Betracht zieht.

3.

Nehmen Sie eine langfristige Perspektive ein. Auf lange Sicht bieten Kapitalmärkte eine positiveRendite. Als Investor, der sein Kapital einsetzt, haben Sie das Anrecht auf einen Anteil an diesem Wohlstand. Sie sollten jedoch nicht vergessen, dass diese Rendite nicht jeden Tag, jeden Monat oder jedes Jahr eintritt.

4.

Berücksichtigen Sie die Antriebskräfte der Renditen. Unterschiede zwischen Renditen lassen sich auf bestimmte Dimensionen zurückführen, die von der akademischen Forschung identifiziert und als allgemein gültig, anhaltend und solide angesehen werden. Daher ist es sinnvoll, Portfolios um diese Dimensionen herum aufzubauen.

5.

Diversifizieren Sie intelligent. Ein solides Portfolio erfasst nicht nur zuverlässige Quellen erwarteter Renditen. Es reduziert zudem unnötige Risiken, wie das Halten von zu wenig Aktien, Sektoren oder Ländern. Diversifikation hilft entscheidend dabei, diese Risiken zu überwinden.

6.

Vermeiden Sie Markt-Timing. Sie können nie mit Sicherheit wissen, welche Märkte sich von Jahr zu Jahr am besten entwickeln werden. Ein breit diversifiziertes Portfolio bedeutet jedoch, dass Sie Renditen einfangen können, wann und wo immer diese auftauchen sollten.

7.

Steuern Sie Ihre Emotionen. Investoren, die sich bei ihren Entscheidungen von Emotionen leiten lassen, laufen Gefahr, bei Preishöchstständen zu kaufen, wenn Gier vorherrscht, und bei Tiefstständen zu verkaufen, wenn Angst die Oberhand gewinnt. Die Alternative besteht darin, realistisch zu bleiben.

8.

Blicken Sie über die Schlagzeilen hinaus. Die Medien haben aus Prinzip eine kurzfristige Perspektive, was Ihnen einen verzerrten Eindruck des Kapitalmarktes vermitteln kann. Natürlich können Sie trotzdem aufmerksam die Nachrichten verfolgen. Dies bedeutet aber nicht, dass Sie auch zwangsweise auf diese reagieren müssen..

9.

Rebalancing: Die prozentuale Gewichtung von Liquidität, Wachstum und Chance (strategischer Anlage-Mix) ist die wichtigste Voraussetzung für eine erfolgreiche Kapitalanlage: Mindestens vierteljährlich sollten diese Investitionsquoten wieder ins Gleichgewicht gebracht werden. Diese Maßnahme – auch Rebalancing genannt – reduziert Portfolio-Risiken und steigert das
Ertragspotential.

10.

Konzentrieren Sie sich auf Faktoren, die Sie beeinflussen können. Sie können die Märkte nicht steuern. In Absprache mit Ihrem Plan F Berater, der Ihre persönlichen Interessen berücksichtigt, können Sie ein kostengünstiges, diversifiziertes Portfolio erstellen, das Ihren Bedürfnissen und Ihrer Risikotoleranz entspricht. Dies bringt in aller Kürze die gesamte Angelegenheit auf den Punkt.

DIE CARAT-BROSCHÜRE

Wer sich mit Geldanlage und Kapitalaufbau beschäftigt, stellt sich nahezu immer die Frage: „Was ist die richtige Lösung für mich?“
Erhalten Sie Einblicke in die CARAT-Broschüre mit Lösungen für die aktiv gemanagte Vermögensverwaltung, die dynamisch auf Änderungen reagiert und Ihr Depot daran anpassen kann. Das Ergebnis ist ein robustes Portfolio, welches für die Zukunft gerüstet ist.

Erfahren Sie mehr über die vielfältigen Möglichkeiten auch im Niedrigzinsumfeld noch attraktive Erträge erzielen und Ihre Marktchancen bei Aktien mit begrenzten Risiken wahrzunehmen. Lassen Sie Ihre Anlageentscheidungen kompetent treffen um sich den sich schnell ändernden Kapitalmärkte und Anforderungen an die Investmentstrategie anzupassen.

Plan F Vermögensverwaltung Stuttgart

UNSERE CARAT-ANLAGE-STRATEGIEN

CARAT Liquiditätsspeicher



Der CARAT Liquiditätsspeicher ist besonders in der Niedrigzinsphase eine Alternative zum Sparbuch oder Festgeldkonto: Eine Lösung für jeden, der seine Anlagen flexibel verfügbar haben will Eine Anlagestrategie für den defensiven Anleger. Der Liquiditätsspeicher investiert hauptsächlich in konservative Anlagen, dabei bis zu max. 25% in Aktienfonds. Diese werden sorgfältig ausgewählt, um auf sichere Branchen und Titel zu setzen. In guten Börsenphasen profitierten auch defensive Anlagen vom allgemeinen Aufwärtstrend an den Aktienmärkten. Der konservative Sicherheitsansatz steht jederzeit im Vordergrund.

CARAT Vermögensverwaltung Risikoklasse: 3 Empfohlene Anlagedauer: > 3 Jahre

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CARAT Allwetter



Die CARAT Allwetter-Strategie ist für jedes Börsenwetter geeignet und bietet eine attraktive Wertentwicklung bei reduziertem Risiko. Eine Strategie für den ausgewogenen bis wachstumsorientierten Anlegertyp. Die Renditeziele werden mit dem Sicherheitsbedürfnis ausbalanciert. Eine Wertentwicklungs-Strategie mit hoher Flexibilität. Die wichtigen Aktienmärkte werden weltweit mit einer hohen Streuung der Anlageklassen berücksichtigt. Im Börsenaufschwung liegt die Aktienquote zwischen 50-100%. Bei Marktkorrekturen wird die Strategie aktiv angepasst.



CARAT Allwetter Risikoklasse: 5 Empfohlene Anlagedauer: > 5 Jahre

CARAT Megatrends



Im Mittelpunkt der CARAT Megatrends Strategie stehen die Zukunftstechnologien aus Globalisierung, Digitalisierung, neue Mobilität, Gesundheit, künstliche Intelligenz, demografischer Wandel, Biotechnologie, Urbanisierung und Klimawandel. Eine Zukunftsanlage mit hohem Ertragspotential. Eine klare Anlagephilosophie in die Megatrends von morgen Eine Rendite ­Strategie mit reinem Fokus auf die Wachstumsmärkte. Eine möglichst hohe Rendite wird durch die weltweite Anlage in den Aktienmarkt der aussichtsreichen Zukunftsbranchen generiert. Hohe Schwankungen werden durch Ausschöpfung hoher Ertragspotenziale renditeorientiert genutzt. Die Aktienquote liegt zwischen 80-100%.


CARAT Megatrends Risikoklasse: 6 Empfohlene Anlagedauer: > 10 Jahre

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